作者：孫驍驥。更多資訊請關注微信公眾號“驥觀天下”（jiguantx）
說起比特幣，泡沫、騙局等充滿貶抑意味的評價，不絕于耳。但假如你了解這種加密貨幣的源起的話，就會知道這些批評有點過于簡單。
不過，有一項對于比特幣的指控卻是非�，F(xiàn)實、毫不夸張的。那就是，比特幣現(xiàn)在已被廣泛的運用于犯罪活動和財富轉(zhuǎn)移。全球未來的財富流向和分配，很可能因為比特幣的興起，而發(fā)生轉(zhuǎn)變。
對于我們每個人來說，這場財富大洗牌，無人能獨善其身。
01
比特幣這些年：理想很純潔，現(xiàn)實很骯臟
比特幣作為金融“新勢力”，它的命運注定了從誕生之初就要四面樹敵。比特幣不得不向兩大釀成金融海嘯、但至今卻依然逍遙法外的“舊勢力”宣戰(zhàn)。
第一個舊勢力是傳統(tǒng)的投資銀行家。
他們用數(shù)學模型制造了大堆難以理解的金融產(chǎn)品，再用一迭迭厚重的、以艱澀英文寫成的法律文件作包裝，然后出售給投資者。知識有限的普羅大眾不會了解個中玩法，他們基于對銀行的信任而買下金融產(chǎn)品。
然而，一旦出事時卻求救無門，因為在一層又一層的包裝之下，這些不靠譜的產(chǎn)品早已變成“合法”。
投資者成為金融戰(zhàn)場的炮灰，但操縱這場合法騙局的人卻繼續(xù)站在法律的保護網(wǎng)下風流快活。
第二個舊勢力是美國政府。
以美國政府為首的金融部門推行量化寬松，挾救市之名“印鈔”來填補經(jīng)濟黑洞，結(jié)果導致全球資產(chǎn)爆升、樓價狂漲。今日全球經(jīng)濟受罪的源頭，很大一部分就是他們當日種下的苦果。
傳統(tǒng)的政經(jīng)體系利益緊密結(jié)合，兩大“舊勢力”可謂狼狽為奸。但正因為它們大而不倒，殺人卻不用償命。
因此，比特幣最初的出現(xiàn)就是號稱要針對傳統(tǒng)貨幣的弊端，要改寫金錢的規(guī)矩：利用去中心化和有限供應的原則來盡量模仿黃金的本質(zhì)，重寫一套更公平的秩序，將權力由現(xiàn)有控制者手上抽走并轉(zhuǎn)移到另一群“新人類”的手上。
與傳統(tǒng)資產(chǎn)（old money）擁有者相比，這群新玩家多是年輕人、科技人，他們在現(xiàn)有經(jīng)濟市場不起眼卻希望攪動渾水、掀起變革。
聽上去，理想很美好、很純潔，簡直就是齷齪的金融界的一股清流。不過，比特幣的現(xiàn)實情況卻與理想有著較大的差距。
由于不存在漲跌停限制，并且可以進行24小時不間斷的交易，比特幣的市場價格在快速上漲的同時伴隨著價格的大幅自由波動。
此外，比特幣不僅可以在交易者之間進行類似股票交易的買賣，還可以在世界范圍內(nèi)的不同交易者之間進行類似銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的“轉(zhuǎn)幣”操作。
比特幣的投機狂潮由此開始了。
歷史數(shù)據(jù)顯示，2010年4月，一枚比特幣僅僅可以兌換3美分（0.03美元），合人民幣不到2毛錢。2017年3月3日，比特幣兌美元價格上漲，價格達到1290美元，折合人民幣近9000元。
然而，這并不是故事的終結(jié)。在2017年年底，比特幣價格出現(xiàn)異常暴漲，最高的時刻一度逼近兩萬美元，近期又大幅回落，在一萬美元上下波動。
回顧過去八年多的時間，比特幣價格暴漲超過人類歷史上任何一種投資品，同時伴隨著強烈的價格震動。由比特幣在全球的交易數(shù)據(jù)情況不難看出，投機因素是比特幣價格上漲的主因。
根據(jù)去年的一篇報告，全球比特幣挖掘所使用的電量之和，超過了全世界159個國家各自的用電量，可見人們炒比特幣多么狂熱。這種席卷全球的金融投機狂熱，也進一步推升了比特幣的價格。
回到中國。早在2013年初，比特幣在中國的交易量約占全球市場份額的10%到20%，當期的比特幣市場價格還不足100元。而到2013年12月，比特幣的中國市場份額快速上升至近70%，中國取代美國成為第一大比特幣交易國，比特幣的市場價格最高超過8000元。
不能不說，中國投資者的加入也是前段時間比特幣價格上漲的原因之一。
根據(jù)火幣網(wǎng)用戶抽樣調(diào)查，中國80.7%的比特幣投資用戶進行比特幣交易是為了通過買賣價差獲得短期盈利，即投機獲利。龐大的投機需求之下，比特幣價格上漲的最重要推動力。
這從另外一方面也反映出，中國乃至全球的金融投資渠道和產(chǎn)品仍然十分欠缺，使得比特幣作為一種新穎的金融產(chǎn)品能夠較容易吸引大量投機資金，這導致投資者的“羊群效應”，并最終成為比特幣價格泡沫快速膨脹的主要推手。
比特幣作為金融“新勢力”出現(xiàn)，初衷是為了挑戰(zhàn)依靠欺騙和暗箱操作獲利的金融“舊勢力”。然而，當理想落地成為現(xiàn)實的時候，人們發(fā)現(xiàn)：理想很純潔，現(xiàn)實很骯臟。
比特幣實際上一點也不高大上，有著“正義使命”的它實際上已成為了新一代的投機工具。
02
比特幣的未來：投機大爆發(fā)與財富大洗牌
如上文所說，比特幣作為一種金融商品，具有兩大特點：一是強烈的投機屬性，二是在全球流動不受限制。
這兩個特點決定了比特幣不僅是很好用的投機工具，同時也是財富轉(zhuǎn)移的利器。這種財富的轉(zhuǎn)移分兩類：非法的與“合法”的。
關于比特幣涉嫌參與到洗錢、毒品等等的非法活動，長期以來都是大家熱衷討論的話題。由于轉(zhuǎn)賬交易不易被監(jiān)管部門追蹤，比特幣的交易涉嫌洗錢的有不少。
過去幾年，新聞中不時會有美國政府調(diào)查涉嫌洗錢和參與毒品交易的比特幣交易平臺的新聞。根據(jù)美國某機構(gòu)的調(diào)研，接近一半的毒品洗錢犯罪，集中發(fā)生在美國的幾個大型比特幣平臺。
這些非法所得的錢，很輕易的經(jīng)過代幣交易平臺“洗白”，并且可以毫無阻礙的去到世界上任何一個地方。
再來看看承認比特幣為合法貨幣的日本，日本警視廳在2017年4到12月間一共報告了669起疑似比特幣洗錢的案件。比起傳統(tǒng)金融機構(gòu)，這個數(shù)量并不算多，但這恰恰說明了比特幣洗錢的事實更難被追蹤、調(diào)查。其背后真實的數(shù)量，至少也應該是與傳統(tǒng)的金融機構(gòu)不相上下。
這些非法的洗錢活動只是全局的一部分。比特幣更主要的是被用來做一些“合法”的勾當，以貌似規(guī)范的商業(yè)手段改變傳統(tǒng)的財富格局。
作為商品的比特幣并不完全是騙局，但有“陰謀”。這個陰謀并不是由幾個特定的人計劃出來，而是由玩比特幣交易的投機者共同策劃的，最終目的就是全球性的財富轉(zhuǎn)移。
以最近一年的情況為例，資本持有者和技術所有者“勾兌”已成常態(tài)�？萍紡臉I(yè)者在拼命開拓技術甚或開創(chuàng)自己的加密貨幣，而有錢人就會大把撒錢投資礦場、將以往投入IPO的資本轉(zhuǎn)投ICO（首次代幣發(fā)行，Initial coin offerings）。以上的行為造成了市場的大幅動蕩。
根據(jù)華爾街日報的報道，目前ICO的融資能力已經(jīng)讓IPO望塵莫及，該報道引用研究及數(shù)據(jù)公司Token Report的調(diào)研：即使比特幣價格近期下跌，但這并不會降低人們的投資愿望。
據(jù)統(tǒng)計，2017年，超過900個ICO一共募集了超過65億美元資金，預計ICO市場今年將突破去年的總?cè)谫Y總額。很多公司都排著隊期待通過ICO籌資，成為科技領域的下一個熱點。
各國政府近來收緊了對加密貨幣和數(shù)字代幣發(fā)行的審查，這等于是幫了ICO一個忙，代幣發(fā)行難度更高的結(jié)果，會造成相關公司的估值進一步上升。
這股投機大潮，顯然已勢不可擋。
但以上還只是拉開了財富轉(zhuǎn)移的序幕，而整場投機的高潮將會出現(xiàn)于手持傳統(tǒng)資產(chǎn)的人眼巴巴看著比特幣價格狂飆，然后決定高追，恐慌性入場掃貨的時候。
一旦這些人大量涌入市場，財富轉(zhuǎn)移就正式開始，同時也是泡沫出現(xiàn)之時。
那些早期投資比特幣的人早就在這股浪潮中悶聲發(fā)大財，獲利金額數(shù)以億計，而傳統(tǒng)金融市場的投資者則依然蒙在鼓里。
至于比特幣泡沫已破滅之說，其實只是抱持舊思維人士看對相關升值的報導鋪天蓋地出現(xiàn)，未能實時反應而作出的條件反射。大家不妨看看身邊的人，始終是議論多、行動少，真正擁有賬戶的人更是稀有物種。
從目前交易量和普及程度來看，以比特幣為代表的加密貨幣的投機泡沫才剛剛開始。
那些認為比特幣的價值很快將歸零的人最終會被現(xiàn)實打臉。比特幣的價格不僅不會下跌到零，其震蕩的幅度和頻率都會進一步加強。而在種類越來越多的代幣市場上，價格的大起大落必將伴隨著人類歷史上最大的一次投機和財富大洗牌。
原因何在呢？其根源就在于代幣發(fā)行蘊含的巨大“利潤”，更在于人內(nèi)心無法遏制的貪欲。
行文至此，不禁讓人想起馬克思關于“資本”的名言：如果有百分之五十的利潤，它就會鋌而走險，如果有百分之百的利潤，它就敢踐踏人間一切法律，如果有百分之三百的利潤，它就敢犯下任何罪行。
不論你是相信傳統(tǒng)金融也好，相信比特幣也罷，說到底，這些或新或舊的金融工具其實都不靠譜。最終你必須相信的，不是XX幣，而是人性，是人們普遍具有的貪婪而短視的本性。
旨在挑戰(zhàn)舊勢力的比特幣，其實讓自己又成為了另一股勢力，干起了傳統(tǒng)勢力的邪惡勾當。如今，各種不靠譜的代幣ICO遍地興起、真假難辨，這與過去央行實行的濫發(fā)貨幣、稀釋百姓財富之舉有何區(qū)別？
這就是歷史永恒的矛盾律。就好比中國歷朝歷代的農(nóng)民起義，義士們打著正義的幌子推翻萬惡的舊朝廷，卻又不知不覺建立了一個罪惡的新朝廷。
比特幣是一面虛擬的鏡子，照出了我們內(nèi)心深處的弱點。在人性貪欲的驅(qū)使之下，這場金融革命的目的與結(jié)果之間形成了巨大的矛盾。我們不得不在這種矛盾當中，不斷折騰著前行。
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