廣東地方金融監(jiān)管局局長：澳門證交所方案已上報，打造人民幣離岸市場納斯達克
來源：財聯(lián)社
“希望這次20周年的禮單里面能夠出現(xiàn)一個新的交易所，這也是我們的一個期望。”
財聯(lián)社10月13日消息，廣東省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長何曉軍在嶺南論壇稱，澳門證券交易所方案已經(jīng)呈報中央，希望能夠?qū)拈T證券交易所打造成人民幣離岸市場的納斯達克。此外，他還表示，廣州期貨交易所已經(jīng)在部門征求意見，估計今年年底之前有可能會批準，該交易所將與碳排放相關(guān)。
以下為演講實錄：
何曉軍：廣東今年涉及兩大創(chuàng)新政策，一個是今年2月份的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，一個是8月份的深圳先行先試示范區(qū)政策，從來沒有在不到6月份的時間里面中央頒布兩個政策，這是屬于非常好的政策利好。在這種背景下來談，我就金融科技雙驅(qū)動的問題，怎么推動粵港澳大灣區(qū)進行一項金融的創(chuàng)新來談?wù)効捶ā?/strong>
首先我想說的是，在供給端用金融引導(dǎo)資源配置，促進金融創(chuàng)新。2017年我們有個數(shù)據(jù)，東京、紐約和舊金山三個灣區(qū)的發(fā)明專利申請量分別是2.2萬件、1.2萬件和3.5萬件，但是粵港澳大灣區(qū)的發(fā)明專利申請數(shù)量超過17.6萬件，我們的數(shù)量差不多是東京的8倍，紐約的16倍，舊金山的5倍左右。
當然這個數(shù)量是讓我們挺振奮的，因為前面的機構(gòu)主要是華為、中興、格力、美的、騰訊這些先進企業(yè)創(chuàng)造和引領(lǐng)的。但是有一個問題是什么？我們大部分的專利都是在消費電子業(yè)和先進制造業(yè)，也就是貼近消費終端的這一塊實用的發(fā)明創(chuàng)造，所以我們一定要清醒的看到，我們停留在工業(yè)制造業(yè)這一端，并沒有往前端的基礎(chǔ)部分去延伸，這個我們從發(fā)明專利的傾向和問題。
比如說我去優(yōu)必選，大家都知道這是國內(nèi)現(xiàn)在機器人做得最好的公司，優(yōu)必選給我提出來機器人里面最重要的器件是用軸承做的，消耗量非常大，但是國產(chǎn)軸承一個月就黑了，原因是什么？我們軸承的材料不行，我們的材料不行就導(dǎo)致軸承容易發(fā)黑，日本和德國制造的軸承可以半年保持。這就說明我們在基礎(chǔ)材料，真正對科學(xué)界的影響和重大的領(lǐng)域還沒有延伸過去，還不夠形成力量。所以我們要清醒的看到，雖然我們制造業(yè)發(fā)展，消費活躍，但是我們在基礎(chǔ)研究方面還有很大的短板。
金融作為引導(dǎo)資源配置的工具，一是用政策性的金融，中長期的信貸保險資金等，進一步支持基礎(chǔ)研究的問題，這些資金可以支持國家和的重點實驗室建設(shè)和高水平大學(xué)建設(shè)，這一方面就需要比較長的時間。
我前一段時間到東莞調(diào)研，看到從美國回來的一個教授，在松山湖做一個機器人方面的基礎(chǔ)研究，他就提出科研和創(chuàng)新不是有錢的事情，科學(xué)研究不能要求轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟或者是金錢，如果你在科研要求上以金錢為指標，你是做不出好的研究的。
所以科研就是科研，你產(chǎn)業(yè)化創(chuàng)新就是產(chǎn)業(yè)化創(chuàng)新，一定要分開。所以我們在這個方面還是過分的要求我們的學(xué)者在研究上往產(chǎn)業(yè)化的方向發(fā)展，我們短平快的要求也有，但是我們要注意，下一步長期性的資金要往基礎(chǔ)研究上做一些配置。
第二要用供應(yīng)鏈金融來支持制造業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈的持續(xù)優(yōu)化。廣東目前有500個專業(yè)鎮(zhèn)，我一直給外省人講廣東經(jīng)濟的時候，我一直講為什么廣東成了全世界的工廠，就是這500個專業(yè)鎮(zhèn)，這些鎮(zhèn)的地區(qū)生產(chǎn)總值占了全省三分之一，其中產(chǎn)值超過100億的有146個，超過1000億的有11個，東莞、佛山、中山這些專業(yè)鎮(zhèn)尤其是比較醒目的，比如說中山的古鎮(zhèn)生產(chǎn)了全世界80%以上的燈具，你都想不到一個鎮(zhèn)生產(chǎn)了全世界80%的燈具。
一個江西的老板告訴我，在從化做一個家具廠只需要15萬人民幣，回江西要80萬人民幣，產(chǎn)別在哪里？他告訴我，只要我的專業(yè)鎮(zhèn)在這里，我根本不需要備任何的原材料，打一個電話，15分鐘內(nèi)送到我的工廠，所以我沒有前期的庫存和存貨，我的成本大幅度降低。這就是為什么廣東的500個專業(yè)鎮(zhèn)橫掃全球。中山小欖鎮(zhèn)生產(chǎn)了全世界70%的鎖芯，新塘鎮(zhèn)生產(chǎn)了全世界60-70%的牛仔，當然新塘的故事被德國人拍成了對環(huán)保的戲弄。
我們做這些專業(yè)鎮(zhèn)的時候還是要讓我們專業(yè)鎮(zhèn)往價值鏈的高端去轉(zhuǎn)，不能停留在污染、電鍍以及染色這些重污染的行業(yè)當中去發(fā)展，所以產(chǎn)業(yè)鏈金融的資金往支持專業(yè)鎮(zhèn)向價值鏈高端轉(zhuǎn)移，是下一步廣東產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型里面特別重要的問題。
這些企業(yè)大部分是中小企業(yè)，最近我們已經(jīng)著手建設(shè)完成了廣東省中小企業(yè)融資平臺，這個是根據(jù)7月17日廣東省頒布的廣東省支持中小企業(yè)融資的支持和輔導(dǎo)意見建立的。這個平臺解決的是運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈的技術(shù)把廣東全省的商業(yè)信用進行風(fēng)險畫像，廣東將是全國第一個對所有的中小企業(yè)進行風(fēng)險畫像積累商業(yè)信用的地區(qū)，在這里，你的商業(yè)信用是有價值的，在這種價值下，我們跟TCL已經(jīng)做了一個完整的銜接，所有為TCL做配套的中小企業(yè)的訂單都可以拿到無抵押的貸款，也就意味這核心制造業(yè)企業(yè)鏈上所有核心制造業(yè)的中小企業(yè)都可以得到金融系統(tǒng)的無抵押的支持，這個是全國做的比較領(lǐng)先。這些機會都對產(chǎn)業(yè)鏈進行再造和重整，圍繞廣東制造業(yè)大省進一步提質(zhì)增速。
同時我們還做了一個知識產(chǎn)權(quán)的平臺。大家知道中小企業(yè)有很多人才，但是都是輕資產(chǎn)，有很多知識產(chǎn)權(quán)，但是這些知識產(chǎn)權(quán)沒有合適的評估，拿不到資金。所以在我們的中小企業(yè)里面特別提到對知識產(chǎn)權(quán)進行評估，進行融資的支持，這個也是對廣東科技創(chuàng)新的一個支持。
三、用多層次的資本市場來培育明星企業(yè)，我到日本韓國都學(xué)習(xí)過，日本韓國有未來全球100家明星企業(yè)培植計劃，他們在中小企業(yè)階段就發(fā)現(xiàn)那些在跨國貿(mào)易鏈當中能夠有技術(shù)領(lǐng)先優(yōu)勢的明星企業(yè)，把它配培育成未來的跨國企業(yè)，現(xiàn)在廣東省也準備做出這樣的計劃，培植明星企業(yè)、跨國企業(yè)。
大家都知道，最近科創(chuàng)板上市，廣東的科創(chuàng)板申報企業(yè)是排名第一，上市的企業(yè)里面我比較了解的像光峰科技，150寸的激光電視售價不到150萬人民幣，激光電視的時代將因為這樣的企業(yè)而來臨。光峰在上市之前估值是10億、20億左右，上市之后盡管股價有過波折，最近也停留在150億人民幣左右的市值。
另外我們的傳音控股，一個深圳的企業(yè)2012年進入到非洲市場，到2018年占領(lǐng)了非洲市場48%，幾乎非洲人一半的手機是傳音，一個名不見經(jīng)傳的企業(yè)怎么做到現(xiàn)在？很多人笑話這個企業(yè)，在全世界最落后的非洲，在艾滋病、瘧疾各種傳染病最盛行的，在戰(zhàn)爭、搶劫、基礎(chǔ)設(shè)施這么差的地方，在沒有空調(diào)的場合里，傳音控股的人員在非洲一個村莊一個村莊的推廣，把一個手機品牌做成了全非洲的第一，他們可以生產(chǎn)出4卡、5卡、6卡的手機，而且很便宜，幾百元一個。他們可以生產(chǎn)出黑人拍照清晰的照片，因為他們拿了一個對比圖給我看一下，非洲人只要一笑白牙一露出就高度曝光，傳音做出來的就是根據(jù)他的牙齒和臉部和背景的定位減低他的曝光度，讓非洲的黑臉照得清楚，傳音是以消費者和以市場為導(dǎo)向來做，真的很難想象。所以我覺得我們的企業(yè)真的非常偉大。傳音現(xiàn)在市值380億，我們需要把這樣的企業(yè)真正推向我們的資本市場，培育這樣的明星企業(yè)。
現(xiàn)在廣東有600家上市公司，但是我們有4.5萬家國家級高新技術(shù)企業(yè)，上市公司的數(shù)量只占我們廣東國家級高新技術(shù)企業(yè)的1.8%左右，太少了，所以說，深交所和上交所完全不能滿足的建設(shè)。廣東省要利用當?shù)氐墓蓹?quán)建設(shè)，利用證監(jiān)會給的政策，我們進一步把廣東明星企業(yè)篩選出來，推薦出來，讓更多的企業(yè)上市。另外我在深圳的時候，我們幫助澳門特區(qū)政府做了一個澳門證券交易所的方案，希望澳門證券交易所成為人民幣離岸的納斯達克，這個已經(jīng)報給中央了。希望這次20周年的禮單里面能夠出現(xiàn)一個新的交易所，這也是我們的一個期望。
四、用綠色金融讓科技創(chuàng)新更加國際化。大家都知道廣州的花都是建立了國家級的綠色金融實驗區(qū)，廣東省今年的碳排放交易已經(jīng)占了70%，綠色金融為什么要搞？今年在澳門參加論壇的時候，英國歐盟的綠色委員會主席肖恩提出，習(xí)主席訪問歐盟的時候，歐盟特別給習(xí)主席提出來，如果中國搞的“一帶一路”是綠色的，歐盟就支持，如果不是綠色歐盟就反對。
我們做“一帶一路”包括產(chǎn)業(yè)和金融都是要往綠色方向發(fā)展，綠色是我們必須要打的一面旗。前幾天我見了匯豐銀行也說了，比如環(huán)珠三角的高鐵，如果我們發(fā)綠色債券，在香港的話，我們拿到的成本就非常低，現(xiàn)在全世界1/3的債券是負利率的，所以我們從境外得到很多的資金發(fā)展我們整個行業(yè)。同時也報告大家一個好消息，廣州期貨交易所已經(jīng)在部門征求意見，估計今年年底之前有可能會批準，也是26年以來，證監(jiān)會放閘的第一個期貨交易所這個交易所就是跟綠色和碳排放相關(guān)的。這些東西都會讓廣東以及粵港澳大灣區(qū)金融創(chuàng)新走得更快。
需求端用金融支持應(yīng)用消費，提供市場空間，粵港澳大灣區(qū)有7700萬人口，人均GDP超過2萬美元，應(yīng)該說還在快速增加，廣東地區(qū)人均水平已經(jīng)進入了發(fā)達水平，消費潛力很大。一個要用更契合的消費金融產(chǎn)品，現(xiàn)在廣東的網(wǎng)購量穩(wěn)居全國第一，智能家居消費占比達到34%，在消費先行上廣東是做得比較快的。另外廣東城鎮(zhèn)常住居民家庭平均每百戶擁有家用汽車43輛，珠三角年均商品房銷售面積超過1億平方米，汽車、家居等廣東有很大的潛力，金融機構(gòu)可以根據(jù)這些可以做一個更快的跟進。大家還不知道，在全國最年輕的12個城市當中，有7個在珠三角，全世界最年輕的人口在珠三角，珠三角地區(qū)的平均年齡比長三角地區(qū)年輕至少10歲以上，這些都屬于珠三角地區(qū)在人口消費能力特別強大的后勁。
第二是融資租賃促進工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的大發(fā)展。廣東是互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的熱土，加上華為的5G技術(shù)領(lǐng)先，我覺得下一步5G技術(shù)出現(xiàn)，短視頻快速滲透將改變我們工業(yè)推廣的業(yè)態(tài)。我一直認為5G技術(shù)出現(xiàn)對我們會發(fā)生很大的改變。所以說隨著工業(yè)制造的領(lǐng)域出現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)+5G會讓廣東最早出現(xiàn)工業(yè)物聯(lián)網(wǎng)以及消費領(lǐng)域的技術(shù)融合。我們估計工業(yè)物聯(lián)網(wǎng)解決方案出來以后將產(chǎn)生龐大的消費需求，整個市場的規(guī)模將達到萬億級別以上，通過融資租賃可以更好讓企業(yè)把產(chǎn)品賣出去，讓每個消費工廠，B端、C端可以拿到更便宜的產(chǎn)品。
第三是用跨境金融推進各地金融創(chuàng)新的交流和合作。粵港澳大灣區(qū)最大的特點就是跨境，這方面我們一直是比較重視的，2018年廣東的技術(shù)交易金額是1340億元，占全國的10%，居第二位，最近我們也開發(fā)了廣東省貿(mào)易融資平臺，這個平臺是區(qū)塊鏈做的。這個平臺專門是跟蹤我們出口，大家都知道貿(mào)易融資平臺所有的出口貿(mào)易的訂單，包括融資，都會用區(qū)塊鏈技術(shù)進行加密和跟蹤，通過跟海關(guān)跟外管的數(shù)據(jù)校驗，我們可以拿到?jīng)]有虛假水分的貿(mào)易融資數(shù)據(jù)，這樣我們可以基于沒有抵押的貿(mào)易監(jiān)管。這個東西在廣東是貿(mào)易前期了，預(yù)計10月底將投入使用。這些東西的使用對跨境的資金流監(jiān)測會有一個很好的支撐。
金融業(yè)本身的迭代發(fā)展就是一個科技創(chuàng)新非常重要的領(lǐng)域。我在深圳的時候主持了三屆金融創(chuàng)新獎的評選，深圳的金融創(chuàng)新獎每次都讓我耳目一新，因為60%的產(chǎn)品我已經(jīng)聽不懂，區(qū)塊鏈、人臉識別、聲紋識別等等全部出現(xiàn)在金融創(chuàng)新獎里面，特別吃驚的是微眾，一個開業(yè)不到三年的銀行，做了3萬億的貸款，1.5億的注冊用戶，70%是藍領(lǐng)，37%的人沒有任何信用記錄，筆均貸款8000元，90%的人的利息低于100塊人民幣。這樣一個營銷模式，這種微利貸的模式令人吃驚。最近他們做到30萬以下的企業(yè)貸款不需要任何的書面材料，在當天之內(nèi)獲批。我們的銀行業(yè)要走到哪里去？微眾的總帳系統(tǒng)是用區(qū)塊鏈做的，整體來講，技術(shù)架構(gòu)讓我們耳目一新，原來做銀行的人看到微眾不知道是什么樣的一家機構(gòu)，兩千人的微眾銀行，一千人是科技人員，而且微眾銀行是所有銀行里唯一一個國家級高新技術(shù)企業(yè)，所以說銀行的生態(tài)也在發(fā)展變化。
另外我們看看平安科技，平安科技掌握了全世界金融集團里面1700多項金融科技的專利，是全球第一，超過了美國銀行，超過了很多金融集團。另外平安有9.9萬名工程師，全世界沒有一家金融集團里面有將近10萬名工程師為它服務(wù)，聲紋識別全球第一，人臉識別全球第一，人工智能的AI閱讀理解全球第一。最近他們還拿下了AI人工作曲獎全球第一，比如李斯特的古典音樂AI全部聽完之后，創(chuàng)作一首李斯特的古典音樂，平安拿了第一�？梢钥吹娇萍嫉陌l(fā)展已經(jīng)在改變著我們的世界。如果你不跟上這一趟節(jié)奏，我們金融的領(lǐng)先程度也會受到很大的影響。所以，下一步我們要特別注重金融科技的更新和發(fā)展，引領(lǐng)著我們金融科技企業(yè)共同推動著大家的進步，再一次感謝嶺南學(xué)院，感謝劉主席有這樣一個機會，每年能讓我們在這里分享金融業(yè)和對粵港澳大灣區(qū)金融科技的想法。
我們能夠共同在大灣區(qū)里面生活、工作，能夠處在金融科技的前沿感覺到非常欽佩。謝謝大家！
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國開行新行長的使命與挑戰(zhàn) 